Euro garantie

Fortis introduceert een nieuw beleggingsfonds voor haar eigen klanten: het Fortis L Fix Equity 2 Fund. Het fonds is gekoppeld aan de prestaties van de Dow Jones EURO STOXX 50 sm index. In deze index zijn 50 grote beursgenoteerde bedrijven uit de Eurozone opgenomen (zoals Nokia, Siemens, ING Groep en Philips). Het Fortis L Fix Equity 2 fund biedt een 100% garantie van aanvangswaarde aan het einde van de looptijd van het fonds.

Het fonds geeft aandelen uit met een uitvangswaarde van EUR 1.000,00. U betaalt hiervoor EUR 1.020,- inclusief instapprovisie. De aanvangswaarde (EUR 1.000) is voor 100% beschermd. De looptijd van het fonds is 6 jaar (vervaldatum: 4 juli 2008) maar er kan ook eerder worden uitgekeerd.

De bank onderscheidt 2 scenarios:

• De aandelen lopen af na de looptijd van 6 jaar. Op de vervaldag van het fonds (4 juli 2008) voor 130% van de procentuele waardestijging van de Dow Jones EURO STOXX 50sm Index ten opzichte van de beginstand op 12 juli 2002. De eindstand wordt berekend op basis van het gemiddelde van de maandslotstanden van de laatste 24 maanden van de looptijd. Als de Dow Jones EURO STOXX 50sm Index na 6 jaar is gedaald ten opzichte van de beginstand, ontvangt u 100% van uw aanvangswaarde (EUR 1.000)
• Er wordt vervroegd afgelost. De aandelen keren dan een vooraf vastgesteld percentage van 8% per jaar uit over de verstreken periode en de belegging wordt beëindigd. Het percentage van 8% wordt uitgekeerd over de aanvangswaarde. Dit zogenaamde callrecht kan worden uitgeoefend na 2 jaar, na 3 jaar of na 4 jaar. Als belegger hebt u geen invloed op de beslissing tot uitoefening van het callrecht.

Als u tussentijds wilt stoppen met het fonds dan kan dat 2 keer per maand. Dan wordt de actuele marktwaarde uitgekeerd. Er geldt dan geen garantie dat u de 100% van de aanvangswaarde krijgt uitgekeerd. Er wordt een provisie van 1,4% in rekening gebracht bij verkoop. De inschrijvingsperiode loopt t/m vrijdag 5 juli 2002, 15.00 uur. Het fonds gaat op 12 juli 2002 van start. Voor inschrijving is een rekening bij Fortis Bank vereist.